Звучит устрашающе. Не правда ли, напоминает название триллера?

С 2023 года, спустя 30 лет после лихих 90-х, фиксируется всплеск создания финансовых пирамид.  Аналитики отмечают, что рост числа финансовых пирамид в России достиг рекордных показателей. Банк России сообщил о выявлении 1638 подобных организаций в первом квартале 2025 года, что на 56% превышает аналогичный период предыдущего года. Рост в полтора раза, это что-то!

Причинами активизации мошенников называют:

• — стремление граждан к высоким доходам от инвестиций,
• — низкая финансовая грамотность населения.

Финансовые эксперты отмечают, что мошенники, создающие  финансовые пирамиды, стали мобильнее и более продвинутыми. Они очень активно используют все доступные Интернет-порталы привлечения клиентов: это и социальные сети, и мессенджеры и даже реклама в Интернете. Кому, что проще и доступнее.

Желание быстро обогатиться, получив нереальные проценты или участвуя в высокодоходных проектах, которых в природе просто не существует, чаще всего приводит горе-вкладчиков к плачевному результату.

А организаторы финансовых пирамид в большинстве случаев уходят от ответа. Но это до поры до времени.

Попался, который «старался»

Старались создать финансовые пирамиды   многие. Самый знаменитый в 90-е строитель пирамиды —  математик Сергей Мавроди всё-таки загремел под суд. Но не сразу. В 1994 году  в ситуацию с МММ вмешалось государство. Офис АО «МММ»  взяли штурмом бойцы ОМОНа, у компании было изъято 4 млрд. рублей наличными. Против руководителя АО «МММ» Сергея Мавроди было выдвинуто обвинение в неуплате налогов на сумму около 50 млрд .рублей. Сергей Мавроди был арестован, но вскоре выпущен из-под стражи.

В начале 2003 года, Мавроди вновь был арестован, при нем обнаружили фальшивый паспорт. Обвинение   в неуплате налогов в государственную казну бизнесмену предъявить не удалось из-за истечения срока давности. И Сергею Мавроди вменили только подделку документов и мошенничество в особо крупном размере. Приговор был вынесен только через 4 года. За мошенничество Мавроди присудили 4,5 года лишения свободы и 10 тысяч штрафа. Через месяц после приговора он освободился, т.к. почти весь назначенный ему срок наказания во время следствия и суда уже отбыл.

МММ = Народный капитал

Прокуратура Свердловской области сообщает, что на днях (спустя 30 лет после истории с МММ, о которой знают почти все) ушло в суд уголовное дело в отношении создателя и руководителя группы компаний «Народный капитал» 42-летнего жителя г. Екатеринбурга (ФИО не называется) по ст. 172.2  ч. 2 УК РФ (организация деятельности по привлечению денежных средств физических лиц в особо крупном размере) и ч.1.1 ст. 195 УК РФ (отчуждение имущества юрлица-фактического банкрота в крупном размере). Статьи другие. А вот суть дела – та же. По версии следствия:

С гражданами заключались договоры, на основании которых потерпевшие вносили денежные средства с целью получения в дальнейшем процентов по вкладам.

Фактические выплаты клиентами производились за счет поступления средств от новых вкладчиков, то есть по принципу «финансовой пирамиды».

Уголовное дело направлено в Ленинский суд г. Екатеринбурга.

Временные параллели:

• Финансовая пирамида – и в 90-е и сегодня.
• 40-летний (+/-) организатор – и в 90-е и сегодня.
• Суть дела одна – мошеннические действия по изъятию денег у доверчивых граждан с отсутствием желания возвращать изъятые средства.
• Охват – офисы в разных регионах страны.
• Разнятся только суммы: 4 миллиарда доказанных в 90-е и 0,1 миллиарда в 2025 году.

Сбер рекомендует:

• Не верьте очень большим деньгам —
• Если вам предлагают больше 20% годовых «без риска» — скорее всего, вас обманывают. Честные компании не могут гарантировать безопасную прибыль выше, чем ключевая ставка Центробанка.
• Проверяйте репутацию компании, даже если её советуют друзья —
• Самый простой способ: вбейте её название в поисковике и посмотрите отзывы на разных сайтах (главное — не на странице самой фирмы, потому что мошенники обычно их подделывают). Если это финансовая пирамида, вы быстро найдёте гневные сообщения обманутых вкладчиков.
• Поищите компанию в чёрном списке —
• Такой учёт ведёт Банк России: в его реестре уже больше 14 тысяч фирм. Но будьте осторожны: даже если организации в списке нет, это ещё не значит, что она «чистая», — возможно, компания новая и ещё не успела туда попасть.
• В любом случае – не торопитесь.

В общем, будьте предельно внимательны и осторожны с собственными денежными вкладами. Ну и не создавайте «финансовых пирамид». Чревато последствиями.

Надеемся, что артемовцы на КПК «Народный капитал» не клюнули и в суде в качестве потерпевших присутствовать не будут.