Аукается законопослушным гражданам.

Вчера просто взорвалось Интернет-пространство новой инициативой банков.

Директор Департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью Агентству РИА новости объяснил, что банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные, чтобы снизить вероятность хищения денег.

Делается это элементарно:

Банки начали уточнять родственную связь клиентов банка с теми людьми, которым они хотят перечислить крупную сумму денег.

Сначала такой перевод банки блокируют. Затем с человеком связывается сотрудник кредитной организации и задает вопросы, среди них обязательная просьба назвать полные данные получателя и его родственную связь с ним.
А ещё — представитель банка может спросить, куда планируется потратить эти деньги.

Это уже сейчас практикуется. Не пугайтесь.

А с 1 января вступит в силу новый список признаков мошеннических переводов.

Сейчас признаками таких переводов признаны:
переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;

• информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
• данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, — например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
• отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;
• нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
• попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о котором есть в базе данных регулятора.

С 1 января в этот список  добавят:

• просто смену номера телефона для входа в онлайн-банк
• просто крупный перевод денег по СБП самому себе.

В общем, мошенники мошенничают, а страдают простые граждане.

«В принципе, клиент может отказаться от процедуры верификации, но с большой вероятностью, чтобы разморозить счет, банк все равно потребует от него каких-то действий — прийти в офис или что-то еще сделать, согласно установленной банком процедуре» — даёт разъяснения председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов (BFM.RU).

Но даже и просто идти в офис, чтобы доказать, что Вы это именно Вы, и Ваш родственник, кому Вы переводите крупную сумму (кстати, какую именно – мы не смогли уточнить, где-то идет речь о транше свыше 200 тыс. рублей) это именно Ваш родственник, при наличии так называемого «Банка на диване», согласитесь – всё-таки напряжно дополнительно бежать в офис. Так ведь?

А если еще офис в другом городе. У нас, например, нет офиса Альфа-Банка и Россельхозбанка (ближайшие в г. Реже), да и многих других отделений разных других банков в АМО нет, но это не значит, что в Артемовском округе клиентов этих банков нет.

Правда следует отметить, что, например, профессор  практики по цифровым финансам РАНХиГС (Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации) Алексей Войлуков полагает, что СМИ не совсем верно преподносят новость о блокировке крупных переводов.

Блокировке подергаются не все крупные переводы. Только если  «у банка есть подозрения, сомнения, и он обладает информацией, что перевод делается на счета, которые относятся к мошенникам, или деньги поступили от мошенников, или, может быть, по каким-то внешним признакам есть сомнения в том, что перевод совершает сам человек, или есть подозрения, что он находится под влиянием третьих лиц, то тогда банк должен приостановить эту операцию…» (BFM.RU).

Конечно, согласитесь — ради собственной безопасности и недопущения хищения денежных средств можно ответить и на такие личные вопросы, как то: про себя,  про родственника и даже куда он собирается тратить ваши деньги.

Как говорится, лишь бы помогло.

Вопрос больше в другом: как отличить настоящих сотрудников банка, которые действительно предотвращают мошеннические хищения денег у добропорядочных граждан, от самих мошенников, которые вполне могут представляться сотрудниками того же банка?
Вот в чём вопрос!