«МВД предупредило о новой мошеннической схеме с «ошибочными» переводами на банковские карты. Злоумышленники зачисляют небольшие суммы, чтобы шантажировать получателей и вовлечь их в цепочку обналичивания украденных средств.» — сообщают  «Сети и сигналы» (самые актуальные новости о данных, телекоммуникациях, IT, электронике, кибербезопасности и медиа).

16.10.2025 на совещании в МВД по противодействию дистанционным хищениям и преступлениям в сфере компьютерной информации замначальника Следственного департамента МВД России генерал-майор юстиции Данил Филиппов, в частности,  заявил: «…киберпреступность остаётся одной из наиболее серьезных угроз безопасности общества и государства. Основная сложность противодействия этим преступлениям заключается в способности совершенствоваться и обходить законодательные барьеры… Важнейшим направлением борьбы с киберпреступностью остаётся разносторонняя профилактика…». В системе профилактических мер главное место занимает разъяснительная работа с населением.

О ЧЕМ ПРЕДУПРЕЖДАЕТ МВД

Неожиданный перевод на карту для вас может оказаться не подарком, а частью мошеннической схемы.  Подобные переводы могут быть использованы в двух целях:
1. чтобы добавить еще одно звено (конкретного гражданина) в мошенническую цепь обналичивания средств,

2. чтобы после получения обратного перевода начать запугивать гражданина под предлогом того, что он якобы своим обратным переводам финансировал террористов.  
В обоих случаях гражданин, получивший непредвиденный денежный перевод от неизвестного лица остаётся крайним и, помимо его воли, втягивается в преступные схемы. Его могут обвинить в необоснованном обогащении (если сумма невелика) и, соответственно, он, который «ни сном, ни духом», будет нести гражданско-правовую ответственность в гораздо большей сумме, чем сам перевод, и даже, в зависимости от того «как фишка ляжет» — может попасть под уголовную статью. А оно вам надо? Нет, конечно.

Поэтому надо хорошо понимать, какие действия ни в коем случае совершать нельзя, а какие – желательны и даже обязательны.

ЧТО ДЕЛАТЬ?

Киберполиция России (Управление по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (сокращенно – УБК) МВД России) при получении непонятного денежного перевода рекомендует гражданам предпринимать следующие шаги:

1. Проверьте поступление. Убедитесь, что деньги действительно зачислены на ваш счёт. Иногда мошенники рассылают поддельные уведомления о переводах. Проверяйте баланс только через официальный мобильный банк или сайт.
2. Сообщите в банк. Немедленно свяжитесь со своим банком — через горячую линию, чат в приложении или офис. Банк зарегистрирует обращение и проведёт проверку источника перевода.
3. Не используйте поступившие средства. Даже если сумма небольшая, её расходование может быть признано неосновательным обогащением, что влечёт обязанность вернуть деньги и возможные судебные издержки.
4. Не возвращайте перевод самостоятельно. Если кто-то сообщает, что «ошибочно перевёл деньги» и просит вернуть их на другие реквизиты, это может быть часть мошеннической схемы. Все операции по возврату должны проходить только через банк.
5. Используйте официальные функции возврата. В некоторых банках, например в Сбербанке, предусмотрена безопасная функция «возврата ошибочного перевода» прямо в приложении. Это исключает передачу данных посторонним и защищает от подделок.
6. Сохраняйте всю переписку и звонки. Зафиксируйте сообщения и контакты, связанные с переводом, — они могут пригодиться при разбирательстве.

Следуя этим рекомендациям, поясняют официальные правоохранительные органы, гражданин, получивший неизвестный перевод,  минимизирует риски и защитит себя.

Прислушайтесь к советам и в целях собственной безопасности следуйте указанным рекомендациям при получении подозрительного денежного перевода!